آمارهای تکان‌دهنده از افتتاح حساب‌های مشکل‌دار در نظام بانکی که رئیس‌کل بانک مرکزی تعداد دقیق آن را ۳۸ میلیون حساب اعلام کرده، موجب بهت و حیرت افکار عمومی شده است. ولی‌الله سیف در ‌این‌باره گفته است: ۳۰۰ میلیون حساب در نظام بانکی وجود دارد که ۳۸ میلیون آن، حساب‌هایی است که دارای شماره شناسه و کد ملی تطبیق داده نشده است و از این تعداد، ۳۰ میلیون حساب راکد و ۸ میلیون حساب فعال است که ارقام آن کوچک است و هنوز شناسایی نشده‌اند. حدود یک ماه پیش هم قاسم جعفری، نماینده بجنورد این خبر را افشا کرد که حدود ٣٠ میلیون حساب بانکی در کشور با کد ملی نامعتبر افتتاح شده که تنها 5 میلیون حساب بانکی با کد ملی نامعتبر مربوط به یکی از بانک‌های دولتی است. اما آنچه واضح است این است که این حساب‌های نامعلوم، ساختگی، جعلی و تقلبی برای اقداماتی خلاف گشایش می‌یابد و به هرحال قاچاقچیان مواد مخدر، پولشویان و خلافکاران برای جابه‌جایی پول‌های خود لازم است به طریقی عمل کنند و برای این انجام عمل خلاف خود از طریق نظام بانکی اقدام می‌کنند. محمود جامساز، اقتصاددان در این زمینه گفت: این حساب‌ها ۱۰۰درصد برای اختلاس و پوشش کامل برای پولشویی است.