بانک مرکزی در بخشنامه‌ای شرایط پذیرش گواهی کسر از حقوق تسهیلات را منوط به احراز صلاحیت و سقف نقل‌وانتقال پولی را برای رقم بالا بر اساس درجه شعبه اعلام کرد. در بخشنامه بانک مرکزی برای تمام بانک‌های دولتی و غیردولتی و موسسات اعتباری آمده است: از مهم‌ترین ریسک‌های عملیاتی که مؤسسات اعتباری موظف به مدیریت و کنترل آن هستند، ریسک تقلب و کلاهبرداری در مؤسسات اعتباری بوده و لذا ضروری است تا تدابیری به منظور جلوگیری از سوءاستفاده و تخلفات احتمالی کارکنان مؤسسات اعتباری اتخاذ شود. بر این اساس، لازم است سازوکارهای کنترل داخلی صحیح به گونه‌ای تعبیه و اجرا شود تا با رویکردی پیشگیرانه و کنترلهای خودکار، به کاهش ریسک تقلب کمک کند. با عنایت به برخی گزارشات واصله درباره سوءاستفاده برخی از کارمندان بانک‌ها و مؤسسات اعتباری غیربانکی بویژه در سطح شعب در زمینه برداشت و نقل‌وانتقال غیرمجاز وجوه به حساب خود یا اشخاص ثالث، ضروری است دستور فرمایند تا به قید فوریت تدابیری در زمینه اعمال کنترلهای داخلی به منظور جلوگیری از وقوع چنین تخلفانی اتخاذ شود. در این‌باره لازم است، حداقل اقدامات کنترلی ذیل توسط بانک‌ها و مؤسسات اعتباری غیربانکی انجام شود. در اسرع وقت ضوابط کنترلی و احتیاطی دقیقی درباره سطح دسترسی کارکنان برای نقل‌وانتقال وجوه در سطح شعب تدوین شده و ضمن تعیین محدوده‌هایی برای میزان مبلغ نقل‌وانتقال، در قالب سطوح جزئی، متوسط و عمده، نسبت به رصد و کنترل نقل‌وانتقالات بالاخص در سطوح عمده اقدام شود و بدون اخذ تأییدیه‌های ضروری و کنترلهای چندگانه توسط سرپرستی‌ها و واحدهای ستادی نقل‌وانتقالات در مبالغ عمده و حتی المقدور متوسط، امکانپذیر نباشد. برای هر یک از شعب بر اساس درجه شعب، سقف‌هایی برای نقل‌وانتقال وجوه در نظر گرفته شود.