گروه اقتصادی: سرمایه در گردش به بخشی از سرمایه‌گذاری شرکت‌ها اشاره دارد که برای تأمین نیازهای روزمره و عملیات جاری استفاده می‌شود. این سرمایه به طور کلی شامل دارایی‌ها و بدهی‌های جاری است و برای حفظ فعالیت‌های تجاری و تأمین نقدینگی ضروری است. اجزای سرمایه در گردش شامل دارایی‌های جاری و بدهی‌های جاری است که موجب می‌شود این مؤلفه اقتصادی تبدیل به یکی از عناصر کلیدی در مدیریت مالی هر کسب‌وکاری شود که مدیریت صحیح آن می‌تواند به حفظ ثبات مالی و رشد پایدار شرکت‌های تولیدی کمک کند.

نبود سرمایه در گردش می‌تواند به مشکلات جدی برای تولیدکنندگان منجر شود و بر کیفیت و حجم تولید تأثیر منفی بگذارد، لذا برای جلوگیری از این مشکلات، مدیریت مالی مؤثر و برنامه‌ریزی دقیق برای نیل به اهداف تولید ضروری است.

نبود سرمایه در گردش می‌تواند مشکلات زیر را در پی داشته باشد: 

۱- کمبود منابع مالی برای تأمین مواد اولیه: تولیدکنندگان برای ادامه فعالیت‌های خود نیاز به تأمین مواد اولیه دارند. نبود سرمایه در گردش می‌تواند باعث تأخیر در خرید این مواد شود و در نتیجه تولید را مختل کند.

۲- کاهش ظرفیت تولید: اگر تولیدکنندگان نتوانند به‌موقع مواد اولیه و تجهیزات لازم را تأمین کنند، ظرفیت تولید آنها کاهش می‌یابد و ممکن است نتوانند به تقاضای بازار پاسخ دهند.

۳- عدم توانایی در پرداخت هزینه‌ها: کمبود سرمایه در گردش می‌تواند به عدم توانایی در پرداخت حقوق کارکنان، هزینه‌های عملیاتی و سایر هزینه‌های جاری منجر شود که ممکن است به کاهش روحیه کارکنان و افزایش نارضایتی بینجامد.

۴- کاهش رقابت‌پذیری: تولیدکنندگانی که سرمایه کافی ندارند، نمی‌توانند به‌روزترین فناوری‌ها و تجهیزات را خریداری کنند یا به بهبود کیفیت محصولات خود بپردازند. این موضوع می‌تواند آنها را از رقبای‌شان عقب بیندازد.

۵- مشکلات نقدینگی: نبود سرمایه در گردش می‌تواند به مشکلات نقدینگی و به نوبه خود عدم توانایی در پرداخت بدهی‌ها و عملکرد نادرست مالی منجر شود.

۶- کاهش فرصت‌های سرمایه‌گذاری: تولیدکنندگان بدون سرمایه در گردش نمی‌توانند به فرصت‌های جدید سرمایه‌گذاری پاسخ دهند و از رشد و توسعه باز می‌مانند.

۷- افزایش هزینه‌ها: اگر تولیدکنندگان مجبور باشند از منابع مالی با هزینه‌های بالاتر (مثل وام‌های با بهره بالا) استفاده کنند، این موضوع می‌تواند هزینه‌های تولید را افزایش و سودآوری را کاهش دهد.

* نقش بانک‌ها در تأمین سرمایه برای رونق تولید

حال اینکه بانک‌ها با تأمین سرمایه در گردش و ارائه خدمات مالی، می‌توانند نقش کلیدی در حمایت از تولیدکنندگان و بهبود عملکرد اقتصادی آنها ایفا کنند و این همکاری می‌تواند به رشد و توسعه پایدار صنایع در کشور کمک کند.

نقش‌ها بانک‌ها در روند تأمین سرمایه در گردش شامل موارد زیر است: 

۱- تأمین مالی از طریق وام‌ها: بانک‌ها به تولیدکنندگان وام‌های کوتاه‌مدت و میان‌مدت می‌دهند که به آنها کمک می‌کند مواد اولیه و هزینه‌های عملیاتی خود را تأمین کنند.

۲- خدمات اعتباری: بانک‌ها می‌توانند تسهیلات اعتباری مانند اعتبار اسنادی و برات ارائه دهند که به تولیدکنندگان این امکان را می‌دهد تا به طور مؤثرتری با تأمین‌کنندگان خود همکاری کنند.

۳- مدیریت نقدینگی: بانک‌ها با ارائه خدمات حسابداری و مشاوره مالی به تولیدکنندگان کمک می‌کنند تا نقدینگی خود را مدیریت و از بروز بحران‌های مالی جلوگیری کنند.

۴- تسهیل پرداخت‌ها: بانک‌ها با ارائه خدمات پرداخت الکترونیکی و چک، فرآیند پرداخت‌ها را تسهیل می‌کنند و به تولیدکنندگان این امکان را می‌دهند که به ‌سرعت به تأمین‌کنندگان خود پرداخت کنند.

۵- مشاوره مالی: بسیاری از بانک‌ها خدمات مشاوره‌ای ارائه می‌دهند که به تولیدکنندگان کمک می‌کند برنامه‌های مالی و بودجه‌بندی بهتری داشته باشند و تصمیم‌های بهتری درباره سرمایه‌گذاری بگیرند.

۶- پشتیبانی از پروژه‌های توسعه: بانک‌ها ممکن است به تولیدکنندگان در زمینه تأمین مالی پروژه‌های توسعه و نوسازی کمک کنند که می‌تواند به افزایش ظرفیت تولید و بهبود کیفیت محصولات منجر شود.

۷- تسهیلات ویژه: برخی بانک‌ها برنامه‌های ویژه‌ای برای حمایت از صنایع خاص یا پروژه‌های ملی دارند که می‌تواند شامل تسهیلات مالی با بهره پایین‌تر باشد.

* حل مشکل سرمایه در گردش و ثبت سفارش تولید از واجبات دولت چهاردهم است

محسن بیگلری، دبیر کمیسیون برنامه و بودجه و محاسبات مجلس شورای اسلامی در گفت‌وگو با «وطن امروز» درباره راهکارها و چالش‌های رسیدن به رونق تولید و حل مشکل سرمایه در گردش شرکت‌های تولیدی اظهار کرد: امسال چندمین سالی است که مقام معظم رهبری نام سال را در راستای اقتصاد و تولید انتخاب کرده‌اند که این نشان از توجه ویژه مقام معظم رهبری به تولید دارد.

* همه مسؤولان باید برای رسیدن به رونق تولید برنامه داشته باشند

وی ادامه داد: این نام‌گذاری برمی‌گردد به این موضوع که هر قدر تولید در کشور افزایش یابد تحریم‌ها کم‌اثرتر شده و نیاز کشور به خارج از مرزها نیز کاسته می‌شود، لذا هر مسؤولی در هر کجای کشور که بتواند برای رسیدن به این شعار قدمی بردارد باید در راستای رسیدن به این هدف و شعار سال تلاش کند تا با تمام قدرت کشور به‌ طرف خودکفایی پیش رود.

وی درباره چالش‌های تولید گفت: امروز یکی از مشکل‌های تولید‌کنندگان موضوع ثبت سفارش کالاهای وارداتی مورد نیاز و سرمایه در گردش برای دستیابی به اهداف خود است.

* بانک‌ها باید درصد بیشتری از تسهیلات را به سرمایه در گردش اختصاص دهند

بیگلری افزود: بانک‌ها باید درصد بیشتری از سرمایه در گردش و امانت مردم را که نزد آنها است در اختیار تولید کشور قرار دهند و وام‌های سرمایه در گردش بیشتری را به تولید‌کنندگان واقعی تخصیص دهند.

وی در زمینه حل مشکل ثبت سفارش توضیح داد: وزارت صنعت، معدن و تجارت باید کمک کند تا تولید‌کنندگان در این مسیر مشکلات را پشت سر بگذارند که این موضوع هم از طرف نمایندگان مردم در مجلس در حال پیگیری است و هم از دولت درخواست شده تا راهکارهایی برای افزایش سرعت و ترخیص کالاهای مورد نیاز دیده شود.

این نماینده مجلس در پایان گفت: ما هم در مجلس شورای اسلامی در عمل به وظایف نظارتی خود به دنبال تحقق شعار سال هستیم و از دولت و وزارت صمت نیز می‌خواهیم تا در راستای تحقق شعار اقتصادی سال تلاش مضاعف داشته باشند.